Yeni Mali Suçlar Düzenlemesi Geliyor
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla hazırlanan yeni Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) Tebliği'ni resmi olarak yayımladı. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girecek olan bu düzenleme, yüksek tutarlı nakit işlemlerde köklü değişiklikler getiriyor.
Finansal Kuruluşlara Yeni Yükümlülükler
Yeni MASAK Tebliği'ne göre, finansal kuruluşlar 200 bin TL üzerindeki nakit işlemlerde müşterilerden açıklama, beyan formu ve belge talep etmekle yükümlü olacak. Bu düzenleme, para aklamaya karşı mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
Kademeli Beyan Sistemi Uygulanacak
200 Bin - 2 Milyon TL Arası İşlemler: Bu tutarlardaki nakit işlemlerde müşteriler, en az 20 karakterlik açıklama yazması zorunlu olacak. Açıklamada işlemin amacı ve kaynağı hakkında bilgi verilmesi bekleniyor.
2 Milyon - 20 Milyon TL Arası İşlemler: Bu seviyedeki nakit işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek. Form, işlemin detaylı bilgilerini içerecek şekilde hazırlanacak.
20 Milyon TL Üzeri İşlemler: En yüksek tutarlı nakit işlemler için beyan formuna ek olarak, işlemin kaynağına ilişkin ayrıntılı belge sunulması zorunlu olacak. Bu belgeler, gelirin meşru kaynağını ispatlayacak nitelikte olmalı.
İşlem Gerçekleştirme Koşulları
Finansal kuruluşlar, müşterilerinden gerekli açıklama, bilgi veya belgeyi temin edemedikleri durumda söz konusu nakit işlemleri gerçekleştiremeyecek. Bu durum, işlem güvenliğini artırmayı hedefliyor.
Mali Suçlarla Mücadelede Yeni Dönem
2026 yılında başlayacak olan bu sistem, Türkiye'nin mali suçlarla mücadelesinde yeni bir dönem başlatacak. Hazine ve Maliye Bakanlığı, düzenlemenin detayları hakkında finansal kuruluşlara bilgilendirme yapacağını duyurdu.
